Har man fulgt aktieanalytikere, aktieeksperter og finansmedierne igennem 2023 har man fået indtrykket af, at uden ”Magnificent Seven” (Alphabet, Amazon, Apple, Meta, Microsoft, NVIDIA og Tesla) i sin amerikanske eller globale aktieportefølje har man som investor været en mellemting mellem uheldig og udygtig.

Myten har været sejlivet igennem hele 2023 og også ind i 2024 med overskrifter som: ”7 mega-tech-aktier er ansvarlige for de fleste af S&P 500 gevinsterne” og ”7 tech-aktier har slået alle andre”.

Senest skriver Børsen den 5. januar efter at have talt med Nordeas senior strateg: ”Hvis du ikke vil ødelægge dit afkast fuldstændigt, er du nødt til at have en eksponering til Magnificent  Seven”.

Lad os kigge på fakta. De viser, at det ikke alene er ”Magnificent Seven”, der driver det amerikanske (eller globale) aktiemarked. Du kan godt have fået et flot afkast og endda et afkast pænt over gennemsnittet uden ”Magnificent Seven” i porteføljen. Et hurtigt kig ned over selskaberne i S&P 500 og selskabernes afkast det seneste år dokumenterer dette.

Af vores analyse nedenfor kan du bl.a. se følgende:

1. De syv ”Magnificent Seven” selskaber formår lige præcis alle at komme med på top-20 listen målt på afkast det seneste år
2. Alphabet, Apple og Microsoft er udenfor top-10 som henholdsvis nummer 16, 20 og 12
3. Syv andre tech-selskaber er med på top-20, heraf fire i top 10: Advanced Micro Devices, Broadcom, ServiceNow og Salesforce som nummer henholdsvis 3, 5, 6 og 9.
4. Det er andre sektorer end big-tech, der driver S&P 500, fx er Eli Lilly (medicinal) og General Electric (industri) begge i top-10.
5. Et hurtigt kig på S&P 500 viser, at mindst 45 selskaber har leveret et to-cifret afkast det seneste år

Om Børsen og Nordea skulle få ret, at man ligefrem ødelægger sit afkast fuldstændigt uden eksponering mod ”Magnificent Seven” vil kun fremtiden vise. Vi vil blot henvise til vores talrige analyser, der viser at de aktieeksperter, som forsøger at se ind i fremtiden, som oftest ender et sted mellem at være uheldige og udygtige i deres spådomme.

Læren er som altid, at du skal være uhyre kritisk over for alle de gode og velmenende råd om investeringer og: 1) Holde fast i din investeringsstrategi, 2) Investere langsigtet, 3) Sprede dine investeringer fx gennem investeringsforeninger, 4) Minimere dine omkostninger ved nøje at vurdere hvem og hvad du betaler for og hvor ofte.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse af de bedste aktiefonde, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Her på årets første arbejdsdag er vi allerede klar med årets første investeringsanalyse. Vi har udarbejdet en top-20 liste over de aktiefonde fra danske investeringsforeninger, som har leveret de højeste afkast i 2023. 

I det forgange år er det især aktiefonde med et globalt eller amerikansk fokus på vækst og eller IT aktier. Men på listen er der også globale aktiefonde med en blended strategi, som kombinerer både vækst- og valueaktier i porteføljen.

De 20 aktiefonde har leveret mellem knap 55% og knap 22% i afkast i løbet af året.

For den langsigtede investor har vi i analysen også inkluderet en liste over de 33 aktiefonde fra danske investeringsforeninger, som har leveret mere end 10% i gennemsnitligt afkast pr. år igennem de seneste tre år.

Du kan se analyserne nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse af de bedste aktiefonde, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Vi har tidligere skrevet indlæg om aktieeksperternes evne, eller rettere manglende evne, til ved nyårstide at forudsige, hvilket aktier, der skal op eller ned i det kommende år. Du kan bl.a. læse vores indlæg fra den 8. december her på vores webside om aktieeksperternes forudsigelser ved indgangen til 2023.

Lad os tage et kig på året før. Ved indgangen til 2022, som blev et af de vanskeligste år for investorer på grund af bl.a. inflation og rentestigninger, svarede en af de meget brugte eksperter: “Opad!” til spørgsmålet: “Hvor skal aktiemarkedet hen fra det nuværende rekordhøje niveau”.

En anden udtalelse omkring nytår 2022, som man i dag kun kan smile af er: “Jeg tror inflationen vil aftage igen”. Jo, den aftog igen, men som vi ved, så var inflationen langt fra toppet ved årets start. Det skete først i årets sidste kvartal og havde derfor store konsekvenser for aktiemarkedet igennem hele 2022.

Endelig dette eksempel: “Jeg regner med at aktier som udgangspunkt skal give 8% i gennemsnit i år”. Som vi ved, så faldt globale aktier omkring 17% og danske aktier i OMX-C25 med omkring 14% i 2022.

13 specifikke aktieanbefalinger for året 2022 fra tre aktieeksperter gav en succes-rate på under 40%, da kun fem af aktierne leverede den forventede stigning eller det forventede fald i 2022.

Læren er som altid, at man skal være uhyre kritisk over for alle de gode og velmenende aktieanbefalinger, som det flyder over med omkring nytårstid og: 1) Holde fast i sin strategi, 2) Investere langsigtet, 3) Sprede sine investeringer fx gennem investeringsforeninger, 4) Minimere sine omkostninger ved nøje at vurdere hvem og hvad man betaler for og hvor ofte.

Godt nytår og tak fordi du følger investeringsmyter.dk på vores webside eller her på LinkedIn, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse, kan du læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Vi ønsker alle vores kunder, partnere og følgere et rigtig godt nytår. Tak for den tillid, som I alle har vist os igennem året og for de mange positive tilbagemeldinger, som vi har fået fra jer.

Vi har leveret et rekord antal investeringsanalyser i 2023 og er glade for det afkast, som vores kunder har opnået ved at bruge vores analyser. De fleste kunder har oplevet både højere afkast og lavere omkostninger ved selv at tage kontrol over deres opsparing i stedet for at lægge ansvaret i hænderne på deres bank eller pensionsselskab. Som vi plejer at sige: ”I kan godt selv!”.

I anledning af årets afslutning har vi udarbejdet en top-12 liste over de fonde, som oftest har fundet vej til de individuelt tilpassede og objektive investeringsanalyser, som vi har udarbejdet for vores kunder igennem året.

Top-12 listen har otte globale aktiefonde, to amerikanske aktiefonde, en enkelt aktiefond med danske aktier, samt en enkelt aktiefond med amerikanske IT aktier. 10 af aktiefondene er blendede og kombinerer derfor strategierne vækst og value, mens de to sidste aktiefonde er vækstfonde. Syv aktiefonde er passivt forvaltede og de gennemsnitlige løbende omkostninger i de 12 aktiefonde er 0,7%. Det gennemsnitlige afkast år-til-dato i de 12 aktiefonde er 24,5% og over fem år er det gennemsnitlige årlige afkast 15,9% pr. år (alle afkast er efter omkostninger). Den gennemsnitlige risiko i de 12 aktiefonde målt som standardafvigelse er 15,7%, mens den gennemsnitlige sharpe ratio er 0,67. Sharpe ratio udtrykker merafkast efter omkostninger målt i forhold til risiko over 3 år og et nøgletal over 0,5 er som regel udtryk for den gode investering.

Du kan se top-12 listen over de mest efterspurgte aktiefonde i vores investeringsanalyser nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse af de bedste aktiefonde, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Her bare en enkelt handelsdag før børserne lukker for sidste gang i 2023 kan vi konkludere, at året på langt de fleste dimensioner blev et godt aktieår med flotte afkast til investorerne. Det skyldes ikke mindst en fantastisk slutspurt på børserne igennem november og december efter en lidt mat periode i august, september og oktober.

Jovist, der har været bump på vejen igennem året og nogle kategorier har gjort det bedre end andre, men langt de fleste investorer med en portefølje med fokus på spredning, lang tidshorisont og stabilitet i porteføljen vil kunne kigge med tilfredshed på årets afkast.

Det betyder også, at mange aktiefonde fra de danske investeringsforeninger har leveret flotte afkast i 2023.  Baseret på vores seneste opgørelse findes der i alt 719 aktiefonde fra 61 danske investeringsforeninger. Det er både børsnoterede aktiefonde og aktiefonde, der kræver en særlig porteføljepleje-, investerings- eller private banking-aftale fx med din bank.

I alt 42 aktiefonde fra danske investeringsforeninger har i dag den højeste Morningstar rating på 5 stjerner, hvilket betyder de er blandt de top-10% bedst performende aktiefonde i verden. Heraf er de 15 aktiefonde børsnoterede og du kan derfor kan købe dem direkte via din netbank eller online børsmægler, fx Nordnet. I alt 176 aktiefonde har Morningstars næsthøjeste rating på 4 stjerner, hvilket betyder de er blandt de 22,5% bedst performende aktiefonde i verden. 

Du kan læse analysen af de 15 børsnoterede aktiefonde med de højeste Morningstar ratings (5 stjerner) nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse af de bedste aktiefonde, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

I den forløbne uge annoncerede yderligere 14 investeringsforeninger foreløbige udbytter for i alt 86 børsnoterede udloddende aktiefonde. På listen over investeringsforeninger finder du bl.a. BankInvest, BLS Invest, C WorldWide, Formuepleje, Nordea Invest, Nykredit Invest, PFA Invest, Sparinvest og Sparinvest Index. Det betyder, at der igennem de seneste fire uger nu er blevet annonceret foreløbige udbytter for i alt 144 børsnoterede udloddende aktiefonde fra 22 danske investeringsforeninger.

Nedenfor kan du se de foreløbige udbytter for indkomståret 2023 for alle 144 aktiefonde og sammenligne dem med udbytterne for indkomståret 2022.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske udbytter er ingen garanti for fremtidige udbytter. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

I denne uge er der blevet annonceret foreløbige udbytter fra Danske Invest, Great Dane Invest, IA-Invest, Maj Invest og Wealth Invest. Det betyder, at der igennem de seneste tre uger er blevet annonceret foreløbige udbytter for nu 58 aktiefonde fra i alt 8 danske investeringsforeninger.

Nedenfor kan du se de foreløbige udbytter fra de fem investeringsforeninger, samt tidligere annoncerede udbytter fra andre investeringsforeninger, og sammenligne dem med udbytterne for indkomståret 2022.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn og her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske udbytter er ingen garanti for fremtidige udbytter. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Perioden op til julehøjtiden er fyldt med ritualer og traditioner. For mange private investorer er den årlige status på porteføljen og tilpasning af opsparingen til det nye år lige så vigtig som juleand og risalamande. 

Igennem december er der som altid masser af inspiration at hente fra investeringseksperter i banker, investeringsforeninger, pensionsselskaber og hos uafhængige forvaltere. I aviser, fag- og sociale medier forsøger de med stærke argumenter at forudsige, hvilken retning markeder og aktier skal bevæge sig i det næste år.

Men skal man så lytte til investeringseksperterne? Er det i deres retning, at vi som private investorer skal rette vores midler og geninvestere vores udbytter? Vi ved med sikkerhed, at de ikke alle kan få ret alene af den grund, at deres anbefalinger stritter i modsatte retninger. Skal aktierne op eller ned? Får vi en hård eller blød økonomisk landing? Falder eller stabiliserer renten og inflationen sig? Ser vi stigende eller faldende geopolitiske spændinger? Vender Kina snart eller skal det blive værre før det bliver bedre? Skal amerikanske aktier op eller ned i et præsidentvalgår?

Mange eksperter forsøger sig også med det vanskelige hverv at forudsige, hvilke enkeltaktier, der vil klare sig bedst. Med risiko for, at man står tilbage som en amatør, når det går helt modsat. Heldigvis er der dog sjældent nogen, som checker hvem, som fik ret, endsige skriver om det efterfølgende.

En fuldstændig uvidenskabelig analyse af en god håndfuld eksperters forudsigelser i magasinet ”Aktionæren” omkring årsskiftet sidste år viser, at kun halvdelen af de 20 danske aktier, som eksperterne gav deres mest positive velsignelser ved indgangen til 2023 har leveret et positivt afkast i år. Det er jo ret interessant i betragtning af, at den statistiske sandsynligheds udfaldsmulighederne for en akties succes er præcis to, nemlig 50% chance for at aktiekursen stiger og 50% for at den falder.

Bl.a. svarede en af eksperterne Novo på spørgsmålet om, hvilken dansk C25-aktie han vil være forsigtig med at investere i. En anden svarede Ørsted på spørgsmålet omkring, hvilket selskab han så positivt på. Som vi alle ved, så er det gået lige omvendt. Novo er dags dato oppe med 42%, mens Ørsted er nede med 45%.

Læren heraf kunne være følgende.  Vær uhyre kritisk over for alle de gode og velmenende ideer som det flyder over med i øjeblikket og: 1) Invester langsigtet, 2) Spred dine investeringer fx gennem investeringsforeninger, 3) Minimer dine omkostninger ved at vurdere nøje hvem du betaler for hvad og hvor ofte.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn og her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Hos investeringsmyter.dk fortsætter vi i denne uge rundturen til de danske investeringsforeninger og informerer dig om, hvilke foreløbige udbytter der er blevet annonceret for de børsnoterede og aktiebaserede afdelinger for indkomståret 2023. I den forløbne uge annoncerede både Jyske Invest og Sydinvest foreløbige udbytter og med de fleste til udbetaling ultimo januar.

Du kan se de foreløbige udbytter fra de to investeringsforeninger, samt tidligere annoncerede udbytter fra andre investeringsforeninger, og sammenligne dem med udbytterne for indkomståret 2022 nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på her på vores webside eller LinkedIn, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

November var kendetegnet ved pæne afkast i de fleste danske, europæiske, amerikanske og globale aktiefonde. Efter tre svære måneder tog de største og bredeste aktieindeks i Danmark, Europa, USA og globalt revanche i årets næstsidste måned, hvilket hjalp mange danske investeringsforeninger godt på vej til at kunne levere hæderlige investeringsresultater for 2023.

Det er fortsat især fonde med vækstaktier og såkaldte blendede fonde, der kombinerer strategierne vækst og value, som har leveret de højeste afkast i 2023.

Der er 18 gengangere på vores månedlige top-20 liste over aktiefonde med de højeste år-til-dato afkast, mens to nye aktiefonde, der begge tidligere har været på listen i år, får comeback. De 20 aktiefonde har leveret flotte 24,9% i gennemsnitlig afkast år-til-dato.

Vi har som sædvanlig også kigget på de aktiefonde, som har givet de højeste afkast på længere sigt (over 3 år) og viser dig 26 aktiefonde med et gennemsnitligt årligt afkast på >9% igennem de seneste tre år.

Du kan se analyserne nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på Linked in eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.