Hjælp til at investere – vores analyser
Vi udarbejder en investeringsanalyse til dig, som kan danne grundlaget for, at du kan tage kontrol over din opsparing og investeringer. Med analysen kan du også udfordre og indgå i en tættere dialog om opsparing og investeringer med dit pengeinstitut eller pensionsselskab – og på et mere oplyst og kvalificeret grundlag.
Vi leverer altid en aktuel investeringsanalyse af de bedste danske og udenlandske ETF fonde på kort og lang sigt baseret på uafhængige investeringsdata fra amerikanske Morningstar. Alle fonde bedømmes overordnet og måles på afkast, risiko, omkostninger, indhold og andre relevante nøgletal og investeringsdata.
Hos investeringsmyter.dk er vi uafhængige og uden økonomiske interesser i de enkelte fonde og vil derfor altid præsentere dig for de bedste fonde i markedet baseret på data fra Morningstar. Din egen bank eller pensionsselskab anbefaler derimod kun egne fonde – og de fonde fra samarbejdspartnere som, de bliver betalt for at fremhæve. Derfor får du aldrig et komplet billede af de bedste fonde fra din bank eller dit pensionsselskab.
Analysen præsenterer dig for mulighederne for investeringer i de bedste fonde med forskellige afkast- og risikoprofiler, bl.a. aktiefonde, balancerede fonde (der kombinerer investeringer i aktier og obligationer), obligationsfonde og de igennem de senere år meget udbredte udenlandske ETF-fonde med meget lave omkostninger. Du får også indblik i de enkelte fondes udbredelse blandt danske investorer og de enkelte fondes beskatningsforhold. Alle fonde er børsnoterede og kan erhverves gennem dit pengeinstituts netbank eller på digitale platforme som fx Nordnet, Saxo Bank eller eToro.
Vi hjælper dig også med at sikre, at du kan opnå de laveste mulige løbende omkostninger, da vores analyser indeholder de bedst bedømte billige passivt forvaltede fonde. Alene her kan du spare mange tusinde kroner om året i forhold til de dyrere aktivt forvaltede fonde. Men vi inkluderer også de bedste af de dyrere aktivt forvaltede fonde i vores analyser, så længe de leverer de bedste langsigtede investeringsresultater efter omkostninger.
Hjælp til at investere – vores leverancer og priser
Første skridt i dialogen med dig er et personligt møde om de muligheder, som du får for egeninvestering med en analyse af de bedste fonde fra investeringsmyter.dk.
Vi taler også om, hvordan vi kan give dig en god opstart med selv at anvende Morningstars software og investeringsværktøjer, så du fremadrettet kan lave dine egne analyser. Tidsforbrug op til 60 minutter.
Efter det første møde sendes et referat af mødet til din godkendelse. Referatet inkluderer de diskuterede muligheder samt aftalte betingelser og forudsætninger for analysen (2-3 siders Word-dokument)
Vi udarbejder derefter den aftalte investeringsanalyse. Analysen består af to elementer:
• Selve analysen som Excel regneark, der er baseret på et større eller mindre to-cifret antal fonde ud fra de diskuterede muligheder. Med regnearket har du selv mulighed for at sortere i fondene baseret på analysens forskellige investeringsdata. Det tocifrede antal fonde beskrives på en struktureret og standardiseret måde, der giver mulighed for detaljerede sammenligninger af de enkelte fonde.
• PowerPoint-præsentation på fem sider med læsevejledning til analysen.
På vores andet personlige møde gennemgår vi investeringsanalysen. Vi gennemgår alle data og taler også om komplementaritet og korrelation mellem de analyserede fonde. Vi demonstrerer også Morningstar’s software og investeringsværktøjer efter ønske. Har du ønsker om, at vi hjælper dig i gang med din netbank eller fx. Nordnet, så klarer vi også det. Mødet giver i øvrigt mulighed for at besvare alle dine spørgsmål til analysen og hvordan du bruger den. Tidsforbrug en halv dag eller efter behov.
I hele processen er der mulighed for løbende telefonkontakt. Vi tager altid telefonen eller ringer tilbage inden for 24 timer.
Det er vores erfaring, at den personlige tilgang til vores kunder og høje tilgængelighed i vores forretningsmodel giver os en meget høj kundetilfredshed.
Vores pris for de nævnte leverancer er 5.900 kr. som faktureres efter præsentationen og din godkendelse af analysens indhold.
Vi tilbyder også en abonnementsordning, hvor vi giver dig 25% rabat på en opdatering af din analyse valgfrit hvert halve eller hele år. Vi kan efter ønske kontakte dig automatisk, når det er tid til din valgte opdatering.
Er du interesseret i en uddybende samtale om mulighederne, så kontakt grundlægger og indehaver Kim Brink på investeringsmyter@gmail.com eller telefon 2880 4075.
Hjælp til at investere – vores samarbejde med Morningstar
Vi introducerer dig også til Morningstars software og porteføljeværktøj, som du kan anvende til at styre og overvåge din portefølje af valgte fonde.
Morningstar har over 10.000 ansatte globalt. Firmaet leverer uafhængige analyser, bedømmelser og data på knap 300.000 åbne fonde i hele verden. Derudover tilbyder Morningstar også forskellige softwareløsninger og investeringsplatforme til private investorer.
I Danmark dækker Morningstar knap 1.000 fonde fra over 60 danske investeringsforeninger. Dertil kommer knap 2.000 børsnoterede ETF-fonde fra mere end 25 udenlandske investeringsforeninger.
Morningstar, der er en global leder inden for investeringsanalyser, indsamler og analyserer fonds-, aktie- og generelle markedsdata. Morningstar leverer bedømmelser og uafhængige analyser med det formål at hjælpe bl.a. individuelle investorer med at evaluere fonde og deres potentiale i en investeringsportefølje.
Du kan læse mere om Morningstar på morningstar.com.