Her bare en enkelt handelsdag før børserne lukker for sidste gang i 2023 kan vi konkludere, at året på langt de fleste dimensioner blev et godt aktieår med flotte afkast til investorerne. Det skyldes ikke mindst en fantastisk slutspurt på børserne igennem november og december efter en lidt mat periode i august, september og oktober.

Jovist, der har været bump på vejen igennem året og nogle kategorier har gjort det bedre end andre, men langt de fleste investorer med en portefølje med fokus på spredning, lang tidshorisont og stabilitet i porteføljen vil kunne kigge med tilfredshed på årets afkast.

Det betyder også, at mange aktiefonde fra de danske investeringsforeninger har leveret flotte afkast i 2023.  Baseret på vores seneste opgørelse findes der i alt 719 aktiefonde fra 61 danske investeringsforeninger. Det er både børsnoterede aktiefonde og aktiefonde, der kræver en særlig porteføljepleje-, investerings- eller private banking-aftale fx med din bank.

I alt 42 aktiefonde fra danske investeringsforeninger har i dag den højeste Morningstar rating på 5 stjerner, hvilket betyder de er blandt de top-10% bedst performende aktiefonde i verden. Heraf er de 15 aktiefonde børsnoterede og du kan derfor kan købe dem direkte via din netbank eller online børsmægler, fx Nordnet. I alt 176 aktiefonde har Morningstars næsthøjeste rating på 4 stjerner, hvilket betyder de er blandt de 22,5% bedst performende aktiefonde i verden. 

Du kan læse analysen af de 15 børsnoterede aktiefonde med de højeste Morningstar ratings (5 stjerner) nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse af de bedste aktiefonde, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

I den forløbne uge annoncerede yderligere 14 investeringsforeninger foreløbige udbytter for i alt 86 børsnoterede udloddende aktiefonde. På listen over investeringsforeninger finder du bl.a. BankInvest, BLS Invest, C WorldWide, Formuepleje, Nordea Invest, Nykredit Invest, PFA Invest, Sparinvest og Sparinvest Index. Det betyder, at der igennem de seneste fire uger nu er blevet annonceret foreløbige udbytter for i alt 144 børsnoterede udloddende aktiefonde fra 22 danske investeringsforeninger.

Nedenfor kan du se de foreløbige udbytter for indkomståret 2023 for alle 144 aktiefonde og sammenligne dem med udbytterne for indkomståret 2022.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske udbytter er ingen garanti for fremtidige udbytter. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

I denne uge er der blevet annonceret foreløbige udbytter fra Danske Invest, Great Dane Invest, IA-Invest, Maj Invest og Wealth Invest. Det betyder, at der igennem de seneste tre uger er blevet annonceret foreløbige udbytter for nu 58 aktiefonde fra i alt 8 danske investeringsforeninger.

Nedenfor kan du se de foreløbige udbytter fra de fem investeringsforeninger, samt tidligere annoncerede udbytter fra andre investeringsforeninger, og sammenligne dem med udbytterne for indkomståret 2022.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn og her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske udbytter er ingen garanti for fremtidige udbytter. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Perioden op til julehøjtiden er fyldt med ritualer og traditioner. For mange private investorer er den årlige status på porteføljen og tilpasning af opsparingen til det nye år lige så vigtig som juleand og risalamande. 

Igennem december er der som altid masser af inspiration at hente fra investeringseksperter i banker, investeringsforeninger, pensionsselskaber og hos uafhængige forvaltere. I aviser, fag- og sociale medier forsøger de med stærke argumenter at forudsige, hvilken retning markeder og aktier skal bevæge sig i det næste år.

Men skal man så lytte til investeringseksperterne? Er det i deres retning, at vi som private investorer skal rette vores midler og geninvestere vores udbytter? Vi ved med sikkerhed, at de ikke alle kan få ret alene af den grund, at deres anbefalinger stritter i modsatte retninger. Skal aktierne op eller ned? Får vi en hård eller blød økonomisk landing? Falder eller stabiliserer renten og inflationen sig? Ser vi stigende eller faldende geopolitiske spændinger? Vender Kina snart eller skal det blive værre før det bliver bedre? Skal amerikanske aktier op eller ned i et præsidentvalgår?

Mange eksperter forsøger sig også med det vanskelige hverv at forudsige, hvilke enkeltaktier, der vil klare sig bedst. Med risiko for, at man står tilbage som en amatør, når det går helt modsat. Heldigvis er der dog sjældent nogen, som checker hvem, som fik ret, endsige skriver om det efterfølgende.

En fuldstændig uvidenskabelig analyse af en god håndfuld eksperters forudsigelser i magasinet ”Aktionæren” omkring årsskiftet sidste år viser, at kun halvdelen af de 20 danske aktier, som eksperterne gav deres mest positive velsignelser ved indgangen til 2023 har leveret et positivt afkast i år. Det er jo ret interessant i betragtning af, at den statistiske sandsynligheds udfaldsmulighederne for en akties succes er præcis to, nemlig 50% chance for at aktiekursen stiger og 50% for at den falder.

Bl.a. svarede en af eksperterne Novo på spørgsmålet om, hvilken dansk C25-aktie han vil være forsigtig med at investere i. En anden svarede Ørsted på spørgsmålet omkring, hvilket selskab han så positivt på. Som vi alle ved, så er det gået lige omvendt. Novo er dags dato oppe med 42%, mens Ørsted er nede med 45%.

Læren heraf kunne være følgende.  Vær uhyre kritisk over for alle de gode og velmenende ideer som det flyder over med i øjeblikket og: 1) Invester langsigtet, 2) Spred dine investeringer fx gennem investeringsforeninger, 3) Minimer dine omkostninger ved at vurdere nøje hvem du betaler for hvad og hvor ofte.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn og her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset objektiv investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Hos investeringsmyter.dk fortsætter vi i denne uge rundturen til de danske investeringsforeninger og informerer dig om, hvilke foreløbige udbytter der er blevet annonceret for de børsnoterede og aktiebaserede afdelinger for indkomståret 2023. I den forløbne uge annoncerede både Jyske Invest og Sydinvest foreløbige udbytter og med de fleste til udbetaling ultimo januar.

Du kan se de foreløbige udbytter fra de to investeringsforeninger, samt tidligere annoncerede udbytter fra andre investeringsforeninger, og sammenligne dem med udbytterne for indkomståret 2022 nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på her på vores webside eller LinkedIn, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

November var kendetegnet ved pæne afkast i de fleste danske, europæiske, amerikanske og globale aktiefonde. Efter tre svære måneder tog de største og bredeste aktieindeks i Danmark, Europa, USA og globalt revanche i årets næstsidste måned, hvilket hjalp mange danske investeringsforeninger godt på vej til at kunne levere hæderlige investeringsresultater for 2023.

Det er fortsat især fonde med vækstaktier og såkaldte blendede fonde, der kombinerer strategierne vækst og value, som har leveret de højeste afkast i 2023.

Der er 18 gengangere på vores månedlige top-20 liste over aktiefonde med de højeste år-til-dato afkast, mens to nye aktiefonde, der begge tidligere har været på listen i år, får comeback. De 20 aktiefonde har leveret flotte 24,9% i gennemsnitlig afkast år-til-dato.

Vi har som sædvanlig også kigget på de aktiefonde, som har givet de højeste afkast på længere sigt (over 3 år) og viser dig 26 aktiefonde med et gennemsnitligt årligt afkast på >9% igennem de seneste tre år.

Du kan se analyserne nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på Linked in eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Børsen havde i fredags (side 44) en artikel med overskriften: Investorer: Morningstars benchmark er ”skævt”. Anledningen synes at være, at Morningstar den 31. oktober udskiftede sin brug af MSCI’s indeks “MSCI Denmark” med Morningstars eget indeks “Morningstar Denmark TME NR USD”.

Porteføljeforvaltere fra Artha Kapital Forvaltning, Falcon Invest og PFA Asset Management kritiserer i artiklen Morningstar for ikke at sammenligne de danske aktiefondes resultater med et indeks, som man reelt kan investere i og dermed forsøge at slå.

Problematikken opstår fordi Morningstars indeks indeholder en vægtning af Novo Nordisk på knap 60%, mens aktivt og passivt forvaltede danske aktiefonde lovgivningsmæssigt højst må have en eksponering på henholdsvis 10% og 20% i aktier udstedt af en enkelt koncern.  Derfor kan fondene på nuværende tidspunkt med Novo Nordisks dominans på det danske aktiemarked vanskeligt slå indekset. 

Problematikken er ikke ny. Den 2. januar 2017 blev en “capped” version af det danske OMXC25 indeks indført for dengang at begrænse vægten af A.P. Møller/Mærsk i indekset. En “capped” version af indekset kan hjælpe med til at skabe en mere afbalanceret repræsentation af de enkelte selskaber og reducere en overdreven dominans fra et enkelt eller få store selskaber i indekset.

Morningstar brug af MSCI Denmark indekset før 31. oktober gav imidlertid heller ikke et retvisende sammenligningsgrundlag. I MSCI Denmark indekset vægter Novo Nordiske knap 65% og de 10 største selskaber over 93%. Så svagheden ved Morningstars brug af indeks til sammenligninger for det danske aktiemarked er ikke ny.

Hos investeringsmyter.dk analyserer vi danske investeringsforeninger og fonde for vores kunder til brug for deres egne investeringer. Her oplever vi ikke, at Morningstars valg af indeks er et problem overhovedet. Vores analyser, der baserer sig på Morningstars store mængder af investeringsdata giver så mange andre muligheder for at sammenligne de enkelte fonde med hinanden og på det grundlag træffe beslutninger om, i hvilke fonde man kan opnå de bedste investeringsresultater.

Som eksempel på nogle af de tilgængelige data i vores analyser kan du nedenfor se vores seneste analyse af 26 aktiefonde med investeringer i danske aktier fra danske investeringsforeninger.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast og udbytter er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

Hos investeringsmyter.dk kan du som altid følge med, når knap 40 danske investeringsforeninger igennem de næste uger annoncerer deres foreløbige udbytter for indkomståret 2023.

I den forløbne uge annoncerede Handelsinvest som den første danske investeringsforening foreløbige udbytter for sine udloddende afdelinger for indkomståret 2023.  Foreningen planlægger at udbetale udbytterne ultimo januar.

Du kan nedenfor se de foreløbige udbytter for de børsnoterede og aktiebaserede afdelinger fra Handelsinvest og sammenligne dem med udbytterne for indkomståret 2022.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk enten på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast og udbytter er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

I to artikler skrev Berlingske for nogle dage siden (4/11) om amerikanske udbytteaktier. Udbytter betyder mere i forhold til det samlede afkast på amerikanske aktier end på danske aktier, som fortsat udgør langt den største del af danske investorers aktieporteføljer.

I artiklen fremhæves med støtte fra tre investeringseksperter en række fordele ved at investere i amerikanske udbytteaktier, men også forhold man som investor skal være opmærksom på, bl.a. omkring dobbeltbeskatning af udbytter, højere omkostninger og valutarisici ved investeringen, samt den mere generelle usikkerheden omkring det enkelte udbytteselskabs evne og vilje til løbende at udbetale fornuftige udbytter.

Avisen viser afkast i det amerikanske S&P 500 Dividend Aristocrats udbytteindeks, der igennem de seneste 20 år har givet et gennemsnitligt årligt afkast på 11,3% målt op i mod 10,1% for det almindelige S&P 500 aktieindeks.  

For investorer, som ikke selv ønsker at investere i amerikanske udbytteaktier og sammensætte sin egen portefølje, men som alligevel gerne vil have en eksponering mod amerikanske selskaber og høje udbyttebetalinger, kan man med fordel kigge på amerikanske aktiefonde fra danske investeringsforeninger.

Udbyttet fra en udloddende aktiefond beregnes som modtagne udbytter fra selskaber i porteføljen plus realiserede kursgevinster minus realiserede kurstab (inklusive en eventuel ubrugt tabssaldo fra tidligere år) minus udbytteskat.

Man skal være opmærksom på, at da urealiserede gevinster ikke indgår i beregningen, fortæller et stort udbytte faktisk intet om, hvor godt aktiefonden har gjort det i det forløbne år, men kun at aktiefonden har eller ikke har realiseret store gevinster.

Alligevel viser historiske data, at fx passivt forvaltede amerikanske aktiefonde fra SEBinvest og Sparinvest generelt har udbetalt flotte udbytter.

Du kan se vores analyse nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du også læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast og udbytter er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.

På trods af fald på alverdens aktiebørser igennem de seneste tre måneder, så har aktiefonde og ETF’er med investeringer i det amerikanske aktiemarked leveret flotte afkast i 2023.

Det er investorer med aktiefonde og ETF’er med rene vækstaktier eller som kombinerer vækst- og valueaktier (blend), der med tilfredshed kan gøre status på deres porteføljer her blot seks uger før årets sidste handelsdag. 

Når det gælder amerikanske aktier, kan danske investorer med fordel overveje ETF’er som et supplement til traditionelle aktiefonde fra danske investeringsforeninger, da de amerikanske ETF’er i  et historisk perspektiv oftest har leveret højere afkast.

I vores analyse har vi sammenlignet samtlige 10 amerikanske aktiefonde fra danske investeringsforeninger (1 vækst-, 5 blendede, 2 value- og 2 small cap fonde) med 17  ETF’er med amerikanske aktier og som har opnået de højeste Morningstar ratings i deres kategori og som samtidig har mere end 250 investorer på Nordnets handelsplatform (4 vækst-, 8 blendede, 1 value- og 4 small cap fonde).

Du kan se analysen nedenfor.

Tak fordi du følger investeringsmyter.dk på vores LinkedIn eller her på vores webside, når vi analyserer danske investeringsforeninger og deres aktiefonde. Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og ønsker en individuel tilpasset investeringsanalyse, kan du læse mere og gratis rekvirere vores guide ”Hjælp til at investere” også her på vores webside.

Se indlægget på LinkedIn

Forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en investeringsanbefaling. Investeringsmyter.dk kan ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser.