For tre år siden i september 2022, efter mere end et årti med ekstremt lave og endda negative renter, begyndte Nationalbanken at hæve renten igen i takt med den stigende inflation. De mange kvartaler med nul- og minusrenter påvirkede både boligmarkedet og pensionskasser og betød også, at mange private investorer tabte stort på deres ellers sikre investeringer i obligationsfonde.
Vores seneste analyse viser, at afkastene i obligationsfonde med danske stats- og realkreditobligationer i dag tre år senere, hvor renten er tilbage på et normalt niveau, kun godt og vel dækker det inflationstab, som man ellers ville blive ramt af, hvis man ikke investerede sin opsparing. Først ved investeringer i fonde med mere risikable obligationer, fx high yield obligationer og emerging markets obligationer, opnås et mærkbart positivt afkast efter inflation.
Vi har analyseret alle børsnoterede obligationsfonde fra danske investeringsforeninger med de højeste Morningstar ratings på 5 eller 4 stjerner. Fondene investerer i danske obligationer, europæiske obligationer og globale obligationer, både stats-, realkredit- og virksomhedsobligationer. Nogle fonde benytter sig af gearede investeringer og andre fonde er valutasikrede.
Nedenfor finder du den detaljerede analyse af de 13 obligationsfonde, som har opnået en Morningstar rating på de maksimale 5 stjerner, hvilket placerer dem blandt de 10% bedste i deres respektive investeringskategorier. Afkastet for året med udgangen af august svinger mellem 1,6% og 9,7% afhængig af risiko. For de seneste tre år ligger det gennemsnitlige årlige afkast mellem 3,4% og 13,7%. Den seneste målte årlige inflation tilbage i juli var 2,3%.
Tak fordi du følger investeringsmyter.dk og vores uafhængige analyser af danske og udenlandske investeringsforeninger og fonde.
Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og spare titusindvis af kroner til bank og pensionsselskab, kan vi tilbyde dig en investeringsanalyse af de bedste fonde på kort og lang sigt tilpasset dine krav og ønsker. Vi tilbyder dig også en gratis og uforpligtende gennemgang af dine eksisterende fonde.
Du kan læse mere i vores investeringsguide ”Hjælp til at investere”. Her får du også en forklaring af de enkelte Morningstar data og mere at vide om vores samarbejde med Morningstar. Guiden kan du rekvirere gratis og uforpligtende her på vores webside.
Data i investeringsanalyserne er baseret på Morningstar. Vi tager forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en anbefaling om at investere. Hos investeringsmyter.dk kan vi ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser. Investeringsmyter.dk respekterer alle Morningstars rettigheder og copyrights. Du kan finde mere information om vores samarbejde med Morningstar på vores webside og mere information om Morningstar på https://www.morningstar.dk/dk/