I vores nyeste indlæg finder du de opdaterede investeringsresultater for vores model portefølje med nogle af de mest succesfulde og efterspurgte ETF aktiefonde i Norden.
De otte ETF aktiefonde giver investorer en stor spredning og er fordelt med to fonde hver med henholdsvis globale, amerikanske, europæiske og asiatiske, japanske & emerging markets aktier. Fondene har en samlet fondsstørrelse på knap $400 mia globalt og har omkring 323.000 investorer alene hos Nordnet.
De otte ETF aktiefonde har den seneste måned leveret et gennemsnitligt afkast på 1,3%, mens år-til-dato afkastet i gennemsnit er 13,8%. På lang sigt har de otte aktiefonde i gennemsnit givet et annualiseret afkast på 12,0%.
De gennemsnitlige løbende omkostninger for de otte fonde er blot 0,16% og det er gratis at gå både ind og ud af fondene. Det betyder at omkostningerne er på omkring 1/10 af omkostningerne for en gennemsnitlig aktivt forvaltet aktiefond fra danske investeringsforeninger.
Investeringsrisikoen i syv af de otte ETF aktiefonde er 4 (mellem risiko) ud af 7, mens den i den sidste fond er 5 (mellem-høj risiko) ud af 7. Vi bruger her den EU standardiserede risikoscore, der gør det nemt at sammenligne investeringer på tværs af investeringsforeninger. Lad os præsentere risikoscoren nærmere.
EU’s risikoscore (PRIIPs KID SRI)
PRIIPs = Packaged Retail and Insurance-based Investment Products
➜ Det er EU’s samlebetegnelse for “pakket” detail-investeringsprodukter og forsikringsbaserede investeringsprodukter. Det dækker fx investeringsfonde, strukturerede produkter, unit-linked-forsikringer m.m.
KID = Key Information Document
➜ Et standardiseret dokument på maksimalt tre sider, som skal gives til private investorer før køb. Det opsummerer på en enkel måde: mål, risiko, omkostninger, ydelse/afkastscenarier osv.
SRI = Summary Risk Indicator
➜ Det er den specifikke risikoscore i KID-dokumentet – en talværdi fra 1 til 7, som viser produktets risikoniveau. 1 = laveste risiko, 7 = højeste risiko. Skalaen dækker produktets markedsrisiko (kursudsving) og i nogle tilfælde kredit-/likviditetsrisiko:
- 1 = Meget lav risiko
- 2 = Lav risiko
- 3 = Mellem-lav risiko
- 4 = Mellem risiko
- 5 = Mellem-høj risiko
- 6 = Høj risiko
- 7 = Meget høj risiko
I indlæggene om vores ETF modelportefølje har vi de seneste to måneder beskrevet, hvordan den enkelte ETF aktiefond i modelporteføljen fordeler sine investeringer pr. sektor og pr. region. Vi har også præsenteret data som fondsstørrelse, antal investorer og antal selskaber, som hver enkelt ETF aktiefond investerer i. Endelig har vi set nærmere på en række finansielle nøgletal for ETF aktiefondenes pris, indtjening, vækst, afkast og gældsætning. Du kan finde de tidligere indlæg om vores ETF modelportefølje andetsteds på vores webside.
Du kan se vores nyeste analyse nedenfor.
Tak fordi du følger investeringsmyter.dk og vores uafhængige analyser af danske og udenlandske investeringsforeninger og fonde.
Hvis du ønsker at tage kontrol over din egen opsparing og spare titusindvis af kroner, kan vi tilbyde dig en udvidet investeringsanalyse af de bedste fonde for dig. Vi tilbyder dig også en gratis og uforpligtende gennemgang af dine eksisterende fonde.
Data i investeringsanalyserne er baseret på Morningstar. Vi tager forbehold for fejl. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. Analysen er ikke en anbefaling om at investere. Hos investeringsmyter.dk kan vi ikke gøres ansvarlige for dispositioner foretaget på baggrund af vores analyser. Investeringsmyter.dk respekterer alle Morningstars rettigheder og copyrights. Du kan finde mere information om vores samarbejde med Morningstar på vores webside og mere information om Morningstar på https://www.morningstar.